こんにちは、れもんです🍋
私は2015年から
セゾン投信のNISA口座で
毎月積立をしていました。
1万円ずつの少額でしたが
少し大きな資産になりました😊
↓この記事をどうぞ⭐️
2018年から
つみたてNISA制度がはじまりました。
少額しか積み立てていない私にとって
最適だと思ってはいましたが
しっかり調べもせずに
切り替えがめんどうだから
まぁいいや〜と思い
そのままNISA口座で
積み立てをしていました。
今思うと
めちゃくちゃもったいない！！
今年に入ってから
やっぱりつみたてNISAにしよう！
と思いましたが
10月以降しか切り替えができないことを知り
もどかしい日々を過ごしていました。。
私の場合は
NISA口座セゾン投信
↓
つみたてNISA口座 楽天証券
への変更方法になります。
ただ基本のやり方は
どこの証券会社でも
変わらないと思います。
NISA口座からつみたてNISA口座への切り替え
9月中にやるべきこと
- ①セゾン投信に金融商品取引業者変更届を請求
- ②楽天証券にNISA口座開設の申し込みをする
10月1日以降にやるべきこと
- ③金融商品取引業者変更届をセゾン投信へ送付
- ④楽天証券にNISA口座開設届＋勘定廃止通知書を送付
⇨楽天証券で翌年からつみたてNISA口座使用可
以上。
“れもん”
けっこう簡単そう〜😊😊
9月中にやるべきこと
①セゾン投信に金融商品取引業者変更届を請求
NISA口座を開設する金融機関を
現在の証券会社から他社に変更するための書類です
🔖セゾン口座にログインします
口座管理
⇨登録情報一覧・書類請求
⇨各種書類請求をクリック
金融商品取引業者等変更届出書にチェックを入れて
確認、申込すればOK。
10月に入ったらすぐ
セゾン投信へ書類を送れるように
9月中に
金融商品取引業者等変更届出書を
請求しておくことをおすすめします⭐︎
セゾン投信のサイトからダウンロードも可能です。
②楽天証券にNISA口座開設の申し込みをする
楽天証券のHPから
つみたてNISAを申し込みします✨
10月1日以降にやるべきこと
③金融商品取引業者変更届をセゾン投信へ送付
セゾン投信から届いた
金融商品取引業者等変更届出書に
- 名前
- 住所
- 電話番号
- 生年月日
などを記入します。
10月1日が過ぎたら
セゾン投信へ送付すればOK。
④楽天証券にNISA口座開設届＋勘定廃止通知書を送付
9月中に取り寄せておいた
楽天証券のNISA口座開設の書類に
- 名前
- 住所
- 生年月日
などを記入します。
私はすでに楽天証券に口座を持っていたので
勘定廃止通知書のみの添付でOKでした。
⚠️口座開設が初めての方は
本人確認書類が必要になります。
私の場合〜日付で振り返り〜
9月中
セゾン投信に
金融商品取引業者等変更届出書を請求。
１週間くらいで書類到着。
楽天につみたてNISA開設申し込み。
こちらも1週間くらいで書類到着。
10月6日
セゾン投信へ
金融商品取引業者等変更届出書を送付。
10月21日
セゾン投信より
勘定廃止通知書が送られてくる。
当日中に
楽天証券にNISA口座開設届＋勘定廃止通知書を送付✉️
10月28日
NISA口座の申し込みを受け付けました
とメールが届く。
税務署の審査、
口座開設の手続きが終了したら
メールでお知らせしてくれます。
11月9日
つみたてNISAの開設手続きが完了しました
とメールが😊✉️
無事につみたてNISA口座開設完了。
“れもん”
よくがんばった〜✨✨
紙のやりとりは時間がかかるね…⌛️
ここまで約2ヶ月かかりました。
手続き自体は
あまりめんどくさくありませんが
書類のやり取りは時間がかかります。
証券会社を変更しようとしている方は
手帳などに書いておいて
早めに行動することをおすすめします✨
ここでおさらいです💓
NISA口座を持っている方で
・積立を1回でもしている人＝非課税枠を買い付けしている
⇨その年の金融機関変更はできません！！来年からね！！
・NISA口座はあるけど1回も積み立て（買い付け）していない人
⇨変更希望する年の1月1日から9月30日までに手続きを
圧倒的に前者が多いと思います。
何度も言っていますが
翌年からの金融機関変更は
10月1日を過ぎてからでないとできません。
ちなみにセゾン投信の場合、
10月1日以前に到着した
書類の保管や手続きの予約等は
行っていないそうなので
フライングもダメですね😢☆
楽天つながりで
楽天ROOM はじめました⭐︎
https://room.rakuten.co.jp/room_b5d22ad843/items
のぞいていただけると嬉しいです( ´∀｀)
